La Dirección Nacional de Registros Públicos emitió una resolución para reforzar los controles de lavado de activos y evitar que las operaciones de compra y transferencia de bienes como casas, departamentos o terrenos sean utilizadas para ocultar o legalizar dinero de origen ilícito.
El documento dispone que los pagos de USD 10 mil o más deberán realizarse obligatoriamente a través de instituciones financieras, y queda prohibido el uso de efectivo, metales o piedras preciosas para ese tipo de transacciones.
Para los pagos de menos de USD 10 mil, los usuarios no están obligados a bancarizar, pero deben cumplir con una declaración de origen de fondos. «La declaración de licitud básicamente es un documento en el que nosotros decimos que efectivamente ese dinero es lícito (…) y en atención a eso se evita un posible lavado de activos», explicó el especialista tributario Mauro Tejada.
La resolución aplica para compraventas de inmuebles, hipotecas, donaciones y liquidaciones de sociedades conyugales, entre otros. Los registradores de la propiedad y mercantiles deberán reportar estas transacciones a una plataforma que habilitará la Dirección Nacional de Registros Públicos.
Con información de Ecuavisa.
